한겨레

대신증권 ‘부자만들기 주식형펀드’

대신증권 ‘부자만들기 주식형 펀드’는 주식에 60% 이상 투자하고, 채권과 유동성 자산에는 40% 이하에서 편입비율을 조정하는 주식형 상품이다. 주식시장이 상승할 것으로 예상될 때는 업종대표 대형우량주, 가치주 및 고배당주에 집중 투자해 운용하며, 장기투자를 통해 높은 수익을 추구할 수 있도록 설계했다.

부자만들기 펀드는 매월 말 펀드의 포트폴리오와 벤치마크를 비교분석하고, 철저한 기업탐방을 통해 펀더멘털을 점검해 투자한다. 반면 약세장이 예견되는 경우엔 주식편입비율을 낮추고 선물 매도포지션을 늘려 리스크를 효율적으로 관리하는 자산배분 전략을 구사한다. 연초 이후 기간수익률은 24.08%(12월16일 현재)를 기록하고 있다.

개인·법인 모두 가입할 수 있고, 금액 제한은 없다. 가입 후 90일 이후에 해약하면 환매수수료가 없으며, 여유자금 운용을 위한 임의식 투자와 매월 적립식 투자 모두 가능하다.

대우증권 ‘스타★포트폴리오’

대우증권은 ‘스타★포트폴리오’라는 이름의 모델포트폴리오를 선정해 발표하고 있다. 수많은 투자자산 가운데 시황에 알맞은 상품을 선정해 높은 기대수익률을 추구하되 자산들끼리의 상관관계까지 고려해 위험을 최소화할 수 있는 최적의 포트폴리오를 선정하는 것이다. 고객의 위험성향에 따라, 적극수익추구 투자자를 위한 ‘클래식’ 유형과 안정적인 수익을 추구하는 ‘중립형’으로 나뉜다.

클래식 유형의 경우 출시일(2009년 1월4일) 이후 현재까지 코스피의 절반 수준의 변동성으로 48.3%의 수익률을 달성하고 있으며, 좀더 안전한 투자를 원하는 고객을 위해 지난 2월8일부터 발표한 중립형 유형 또한 8일 현재 6.5%의 수익률을 달성하고 있다.

이러한 위험관리와 수익추구 능력의 우수성을 인정받아 지난해 말 금융감독원이 선정한 우수금융신상품 증권부문 우수상을 받았으며, 올해 7월 한국능률협회(KMAC)에서 시상하는 고객가치 최우수상을 수상했다.

농협 ‘NH희망채움통장’

농협은 자립·자활의지를 가진 소외 이웃들의 자산 형성을 지원하고 이웃 사랑을 실천하기 위해 ‘엔에이치(NH)희망채움통장’을 17일 출시했다. 가입 대상은 노숙인·장애인·소년소녀가장·다문화가정·기초생활수급자·만 65살 이상 홀몸노인·엔에이치새희망홀씨대출을 받은 사람 등 소외 이웃으로, 가입 대상임을 확인할 수 있는 서류를 지참하고 가까운 영업점을 방문하면 된다.

이 통장은 입출식 예금과 적립식 예금으로 구성되며, 각각의 상품에 1.0%포인트의 우대금리를 제공한다. 특히 3년 이상의 기간을 정해 적립식 예금에 가입할 경우 1.5%포인트의 우대금리를 제공한다. 입출식 예금은 자유로운 입출금이 가능하고, 적립식 예금은 월 100만원 이내에서 자유롭게 적립할 수 있다. 입출식 예금과 적립식 예금을 함께 가입할 경우, 해당 입출식 통장의 자동화기기(CD/ATM) 이용수수료와 인터넷·텔레·모바일뱅킹 수수료 등을 면제해 준다.

라이나생명 ‘THE건강한치아보험’

국내 최초로 치아전용보험을 선보인 라이나생명이 ‘무배당 더(THE)건강한치아보험(갱신형)’을 출시했다. 이 상품은 보철 치료(임플란트, 브리지, 틀니)뿐만 아니라 때우고 씌우는 충전치료와 크라운 치료도 보장하는 등 기존 상품보다 보장 범위를 대폭 확대한 게 특징이다. 30살을 기준으로 남성의 경우 1만7850원, 여성은 1만6650원의 월보험료로(최초계약 5년 만기, 전기월납, 순수보장형, 주계약 가입금액 4500만원, (무)정기특약 가입금액 3000만원 의무부가 기준) 보장개시일 이후 진단 확정 시 임플란트, 브릿지, 틀니 치료에 대해 각각 100만원, 50만원, 100만원을 보장한다. 때우는 충전치료의 경우엔 아말감은 1만원, 복합레진, 금 인레이·온레이 등 아말감 이외의 재료는 5만원을, 씌우는 크라운 치료의 경우엔 10만원을 보장한다. 충전 치료, 크라운 치료는 각각 연간 영구치 3개를 한도로 보장하며, 브리지와 임플란트의 경우는 연간 3개, 틀니의 경우 연간 1회 한도로 보장한다.

비씨카드, 중고생용 ‘스쿨카드’

비씨(BC)카드는 최근 중·고등학생을 대상으로 선불카드 기반의 신개념 학생증카드 ‘스쿨카드’를 발급했다. 스쿨카드는 유럽 등 선진국에서 보편화된 청소년카드를 국내에 도입한 것이다. 기존 학생증을 대체할 수 있는 스쿨카드는 선불카드로도 사용할 수 있을 뿐 아니라 교통카드 기능까지 담고 있어 여러 장의 카드를 갖고 다닐 필요도 없다. 비씨스쿨카드 전용 사이트(schoolcard.net)에서 학부모가 직접 스쿨카드의 하루 사용한도와 사용시간을 등록하고, 인터넷과 문자메시지로 스쿨카드 사용내역을 확인할 수 있어 자녀의 소비생활을 손쉽게 지도할 수 있는 장점이 있다.

충전은 학생별로 부여된 가상계좌에 입금하거나 비씨카드 결제로 할 수 있다. 체계적인 용돈관리를 할 수 있도록 월 정기충전, 지정금액 자동충전 방식으로 충전도 가능하다. 단 교통카드는 여타 교통카드와 마찬가지로 충전소에서 별도로 충전하여 사용해야 한다.

신한 하이포인트카드 ‘나노 에프’

자주 가는 가맹점에서 포인트를 더 많이 쌓아줘 선풍적인 인기를 끌었던 나노카드의 새로운 버전이 나왔다. 신한카드는 고객이 자주 가는 거리와 자신의 라이프스타일에 맞는 업종을 선택하고 해당 가맹점에서 카드를 사용하면 최고 5%까지 포인트 적립도 가능한 ‘신한 하이포인트카드 나노 에프(f)’를 출시했다.

이 카드를 갖고 있으면 명동, 청담동 등 전국 30여 주요 거리 중 하나를 골라 해당 거리에 있는 백화점, 음식점, 의류 매장, 미용실 등은 물론, 화장품, 스포츠센터 등 일상생활에서 이용하는 대부분의 가맹점에서 혜택을 받을 수 있다. 또 거리와는 별도로, 자신의 라이프스타일에 맞는 7개 업종(뷰티·스포츠·도서&카페·면세점과 여행·영화·호텔·모바일) 중 하나를 고르면 전월 사용액에 따라 해당 가맹점에서 최고 5%를 포인트로 적립해 준다. 선택한 거리나 업종을 변경하고 싶으면 별도의 카드 교체 없이 누리집 등을 통해 1년에 3번(업종, 거리 포함)까지 변경할 수 있다.