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수익/위험
펀드박사 / Tops엄마사랑어린이적립식주식
‘Tops엄마사랑어린이적립식주식1’ 펀드는 SH운용에서 선보인 어린이 펀드로 현재 나와있는 10여개의 어린이 펀드 중에서는 최상위권 성적을 기록하고 있다.
이 펀드는 자녀들을 위한 목돈 마련과 어린이의 경제 교육에 기여한다는 취지로 2005년 5월 만들어졌다. 출시 당시 ‘어린이 경제교육 프로그램 및 어린이용 펀드 운용보고서’ 등 이색적인 부가서비스를 제공하는 등 차별화한 영업으로 주목을 끌었다.
펀드 운용방식은 장기 투자를 기본전제로 하고 있는 어린이 펀드이다 보니 안정적인 수익률이 나올 수 있는 가치주에 주로 투자하고 있다. 다시 말해 수익가치, 자산가치, 배당가치 등에 비해 주가가 낮은 종목에 주로 투자한다는 뜻이다.
SH운용은 이 펀드의 운용을 위해 성장주과 가치주 모델 포트폴리오를 별도로 구성한 뒤 가치주 모델 포트폴리오에 펀드자산의 70% 이상을 투자하도록 의무화했다.
이 펀드는 2007년 6월 말 현재 76개 종목에 투자하고 있다. 위험 대비 초과수익률 획득이 유망하다고 판단한 자동차업종(현대차 7.56%) 투자비중이 상대적으로 높을 뿐 나머지 종목들은 1~3% 내외로 고른 투자비중을 보이고 있다. 대한해운, 호남석유는 주식시장 내 시가총액 비중이 낮음에도 불구하고 펀드 내 투자비중은 2%가 넘는다. 또 KT&G, 에스오일, 에스케이가스 등 배당성향이 높은 종목에도 투자해 안정적인 수익을 추구하고 있다. 펀드 설정액은 최근 800억원을 넘어섰고 적립식 투자자가 많아 꾸준한 증가세를 유지하고 있다.
펀드의 1년 성과는 64.16%로 성장형 펀드 가운데 상위 1%에 해당하는 우수한 성적을 기록했다. 최근 9개월 수익률은 46.78%로 유형평균인 35.58%를 웃돌고 있다. 최근 3개월과 6개월 수익률은 각각 18.98%, 43.11%로 같은 유형의 평균 수익률보다 높은 수익률을 기록하는 등 성과 측정기간 모두에서 상위 10% 이내의 양호한 성과를 보였다.
펀드 수익률은 설정 후 등락을 오가며 완만한 상승흐름을 보였다. 주가 하락기에는 주식투자비중을 높이고 주가 상승기에는 차익을 실현하는 전략을 펼쳤다.
조성욱/제로인 펀드애널리스트
조성욱/제로인 펀드애널리스트
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